Jag har blivit ombedd att fylla i ett kundkännedomsformulär
Privatperson
Användare av Tradera betaltjänst behöver ibland svara på våra kundkännedomsformulär. Det är ett krav på Tradera som betalinstitut enligt Lagen om penningtvätt.
Vi ställer frågor för att bättre lära känna dig och hur du använder våra betaltjänster. I samband med att vi ställer frågor till dig kan vi tillfälligt begränsa din möjlighet att betala eller få utbetalt med betaltjänsten.
Så snart du har besvarat frågorna kan du återigen betala och få utbetalt. Vi kan komma att kontakta dig för att komplettera informationen du lämnat.
Du får en notis inne på ditt Tradera-konto. Vi kommer aldrig att maila och uppmana dig att klicka på en länk utan formuläret tilldelas via vår hemsida eller app.
Våra frågor är enbart om användande av Tradera och du kommer inte uppmanas att fylla i e-postadress, kreditkortsnummer eller lösenord.
Du kan kontakta kundservice för att justera dina svar. Vi kan även kontakta dig proaktivt om vi misstänker att något svar har blivit fel.
Tradera är ett betalningsinstitut och behöver enligt lag genomföra kundkännedom och förstå syftet med din användning av tjänsten. Om vi inte har en tillräckligt god kännedom om dig som kund får vi inte erbjuda våra tjänster till dig.
För användare som inte använder Traderas betaltjänst, utan någon av våra samarbetspartners, kan de komma att ställa frågor om kundkännedom till dig istället.
Företag
Kraven på kundkännedom för företag skiljer sig lite beroende på bolagsform. Utöver att du behöver besvara kundkännedomsformulär så kan du få frågor om verkliga huvudmän, firmatecknare och liknande information.
Enskild firma
Verifikationen för en enskild firma liknar den för en privatperson.
Aktiebolag/Handelsbolag
Alla aktiebolag/handelsbolag som har en eller flera verkliga huvudmän måste registrera dessa hos bolagsverket sedan 2019. Innan du registrerat en verklig huvudman kan vi inte hantera din ansökan.
Den representant som ingår avtal med Tradera om att använda betaltjänsten behöver ha rätt att teckna firman. Om representanten inte är en firmatecknare kan vi komma att begära en fullmakt för att signeringen ska vara godkänd.
Ideella Föreningar
När vi ingår i ett avtal med en förening behöver vi ett underlag som styrker att den som godkänt avtalet har rätt att företräda föreningen. Detta brukar oftast vara ett protokoll eller del av protokoll som kan styrka denna uppgift.